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聚焦第三方电子合同与网贷合规建设 粤互金协一周办两场培训

发布于:2017年3月13日 下午3:12来源:广东互联网金融协会

摘要:随着网贷相关政策的陆续出台,如何做到合规发展并顺利完成备案成为关乎广东P2P网贷机构生存和发展的重大课题。 3月13日,广东互联网金融协会在深圳举办公益培训系列沙龙——网贷新政下的合规之路:第三方电子合同与合规建设,这是继3月10日广州站的公益培训沙龙之后我会一周之内连续举办的第二场公益培训活动。此次活动旨在通过探讨、研究、交流,帮助我会网贷机构会员单位加快推动合规进程。

随着网贷相关政策的陆续出台,如何做到合规发展并顺利完成备案成为关乎广东P2P网贷机构生存和发展的重大课题。

3月13日,广东互联网金融协会在深圳举办公益培训系列沙龙——网贷新政下的合规之路:第三方电子合同与合规建设,这是继3月10日广州站的公益培训沙龙之后我会一周之内连续举办的第二场公益培训活动。此次活动旨在通过探讨、研究、交流,帮助我会网贷机构会员单位加快推动合规进程。

培训活动现场

活动上,广东互联网金融协会常务副秘书长华德莉、法大大联合创始人兼首席法务官梅臻、中国人民大学律师学院院长助理、广东融关律师事务所高级合伙人陈科军、中国广州仲裁委员会网络事业部部长钟晓东等作为特邀嘉宾,分别进行了“网贷行业现状与发展趋势”、“电子签名应用与网贷合规”、“广东省网络借贷信息中介机构备案合规之路”以及“在现投资交易的纠纷解决”的主题分享,与到场的我会网贷机构会员单位一起共同探讨新政下的网贷机构合规发展之道。

培训活动现场

2017年合规发展既是主基调也孕育着先发优势

广东互联网金融协会常务副秘书长华德莉:2017年网贷监管将更加趋严,对网贷机构而言,合规发展既是主基调又孕育着先发优势,呼吁各网贷机构认真研究,积极准备,主动拥抱监管,按照监管的各项要求加快推进平台合规化建设。

广东互联网金融协会常务副秘书长 华德莉

第三方电子合同成为合规要素之一

法大大联合创始人兼首席法务官梅臻律师:《广东省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(以下简称《备案细则》)第八条第十二项要求提供网贷机构与第三方电子合同存证平台签订合同存证的委托合同复印件。《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第二十二条对网贷机构使用电子签名已经提出了相关要求。在广东省《备案细则(征求意见稿)》中则明确要求了网贷机构申请备案必须使用电子合同。

相对于传统合同的各种痛点(如:流程繁琐,多需现场签署;合同管理成本高;一旦出现纠纷取证难、维权难等),第三方电子合同适用范围广,可嵌入场景多,其在网贷行业中的广泛应用,将有效降低网贷行业目前存在的法律风险。对于各网贷机构而言,谁能有效借助电子合同提升平台的风控水准、加速平台的合规步伐,有效保障平台用户的合法权益从而赢得用户信任,谁就能在监管日趋严格、竞争日趋激烈的市场环境中占据更多优势。

法大大联合创始人兼首席法务官 梅臻

存续网贷机构备案申请需提交22份材料

中国人民大学律师学院院长助理、广东融关律师事务所高级合伙人陈科军系统梳理了目前网贷机构备案登记管理的相关法律依据、备案程序,并详细解析了广东省《备案细则(征求意见稿)》中存续网贷机构备案申请需提交的22份材料:

中国人民大学律师学院院长助理、广东融关律师事务所高级合伙人 陈科军

1.网络借贷信息中介机构基本信息;

2.股东或出资人名册及其出资额、股权结构;

3.经营发展战略和规划;

4.合规经营承诺书;

5.企业法人营业执照正副本复印件;

6.法定代表人以及董事、监事,总经理、副总经理等高级管理人员,财务、风控、信息技术等主要部门负责人基本信息资料和近1个月内的个人信用报告、无犯罪记录证明;

7.公司主要发起人及前三大股东近1个月内的信用报告,主要发起人及前三大股东为自然人的,还需提供无犯罪记录证明;

8.分支机构名册及其所在地;

9.司主要业务类别及描述;

10.公司内部控制相关管理办法;

11.由律师事务所出具的备案登记法律意见书;

12.第三方电子合同存证平台签订合同存证的委托合同复印件;

13.省金融办要求提供的其他文件资料;

14.银行资金存管合同或框架协议;

15.银行资金存管合同或框架协议;

16.最新一期平台待偿余额前十大借款人名单及待偿金额;

17.出借人和借款人的用户画像;

18.信息安全测评认证机构安全测评报告;

19.人行征信系统信用报告;

20.第三方征信等机构专项评估报告;

21.上年度审计报告和最近一期(三个月内)专项审计报告;

22.按照互联网金融风险专项整治工作要求开展整改的整改报告。

金融业迈进互联网时代,网络仲裁应运而生

中国广州仲裁委员会网络事业部部长钟晓东认为:金融业迈进互联网时代,传统的纠纷解决方式因受物理地点限制、证据原件核对困难、审理期限较长等缘故,正逐渐被淘汰。与此同时,网络仲裁应运而生,并得到充分实践,具有专业、高效、经济、灵活、无地域、可执行范围广等优势。

中国广州仲裁委员会网络事业部部长 钟晓东

中国广州仲裁委员会2016年全流程网上处理纠纷案件共11621件,其中90%为网贷纠纷案件。她认为,新政下网贷纠纷的解决之路应当将问题前置,风险防范尤为重要;互联网金融不是法外之地,金融合规须各界参与。

嘉宾合影

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